《论道区块链》肖洒：币圈将面临更多法律挑战（深度解析）

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对话创始人，聊区块链。 《论道区块链》第五期节目刘清炎先生与法律专家肖萨多维度深度解读：数字资产的法律特性、项目出海、ICO法律边界与收费、私募与公募、STO 、香港新规、稳定币、互联网法院、投资者权益保护等热点话题。

《采访精华》

1、在中国，比特币等加密数字货币在法律上是如何认定的？ 公民持有或兑换数字货币的法律定义如何？

2013年，中国法律将比特币定义为“特定虚拟商品”。 在近一两年的司法实践中，以太坊也被赋予了类似的财产属性。 但对于这两者之外的其他虚拟货币（如莱特币等），它们并没有被赋予财产属性，而是被表征为一组具有所有权的数字。 在实际案例中，必须具体区分。

2017年10月，《民法通则》（小民法典）正式颁布。 其中，第127条提到中国法律保护公民的虚拟财产。 也就是说，中国民法承认中国公民拥有和持有虚拟货币。

那么，普通公民之间点对点兑换数字货币是否受法律保护？ 需要讨论两种情况：

情况1

熟人之间的虚拟货币兑换：比如A和B是朋友，双方平时很熟。 因此，基于双方的友谊，发生了一笔比特币交易，在本案中是合法的。

案例二

以卖币喊单为业：例如，原来在职的员工放弃原来的工作，开交易所，或发行项目，以卖币为业，同时提供指数、喊单、市值管理等，这种情况是违法的。

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2. 对于在海外运营的交易所，在KYC后向中国大陆公民提供交易服务时，会面临哪些法律监管和合规风险？

我们法律的基础是保护普通人的财产权。 如果外国主体向中国公民出售某种货币，或者提供某种金融服务，给中国公民造成巨大损失，中国法律肯定会出台管制。

对于海外交易所，如果KYC不严格，至少在中国会被视为不合规。 如果对老百姓造成较大的财产损失，可能会面临一定的刑事风险。

例如，可能涉及非法经营，因为境外实体未经在中国合法取得许可，不得在中国开展会议营销、微信营销； 在微信上进行一些传播营销，拉人头卖币，可能涉及224条刑法之一的“组织、领导传销”罪。

同时，外国公司在国外欺骗外国人，这与中国无关，但外国公司在国外欺骗中国人，却与中国有关。

我国法律非常重视每个人行为的本质和主观动机是什么。 如果你的行为本质是兜个圈子回来，或者在中国做生意，那你做的假结构其实是可以直接被穿透的，还得把手伸到桌子底下看看你的抽屉里有什么。 什么。

所以不要跟中国监管部门耍花招，也不要跟中国法律开玩笑。 你认为签署很多法律文件和合同就可以挡住刑法的风险，这简直是一种盲目的行为。

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3、2017年9月4日，国家部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，那么哪些涉及数字货币发行是严禁的？

这种一刀切的方法很苛刻，但并非没有道理。 混乱之下，国家出台这份文件，就是要给大家一个明确而严厉的信号，就是不允许。

中国人很聪明。 他们明明说 ICO 是非法的公开融资渠道。 做类似的事情披上合法的外衣，实际上会被定性为变相的ICO

这次攻击范围比较广，可以看到交易所也受到了影响。 经过这波打击，不少币圈朋友纷纷转战日本和新加坡。 也有项目方在海外发币，比如成立基金会。

广东某市已经有项目方在新加坡设立基金会。 货币方面是海外，技术方面是国内。 在筹款过程中，出现了代投的情况，大量普通民众参与其中。 现在的币市是熊市，都跌到了谷底。 很多人的心理承受能力和经济承受能力都不够。 这时候普通人就觉得这个项目有问题了。 项目方看到项目方没有实际作为后，向公安机关报案，并以集资诈骗罪起诉。

集资诈骗罪属于刑事罪名，是经济犯罪中最重的一种。 过去最高刑期是死刑，现在最高刑期是无期徒刑。 但还有待讨论的是，融资不是法币，融资的数字货币是财产属性。 以这种方式交换东西，是否构成集资诈骗？ 能说是非法经营吗？

后来案件传出交易所，因为交易所提供了相应的服务，所以要承担相应的法律责任，顺着线索查封交易所。 随后将交易所人员带入，形成第二案，涉嫌刑法第225条非法经营罪。 于是一波就报告了两例，不仅在广东，其他沿海城市也都出现了。

这种案子是项目方造成的，但交易所、代理投资等中间环节，只要当事人有相应的法律风险和责任，即使是号召币值管理的，其实也是共犯。

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4、对于“非法吸收公众存款”和“组织、领导传销”两项罪名，在什么情况下会涉及？

非法吸收公众存款

对于非法吸收公众存款，刑法第一百七十六条规定：“未经国家有关部门批准，禁止自然人或者企业向社会公开募集资金。”

关键词是筹款。 它与筹款欺诈有何不同？ 通俗点说，你有没有骗我。 如果你骗我，那就是集资诈骗。 如果你没有骗我（我知道你的事情有风险，我是自愿参与的），那就是非法吸收公众存款罪。 集资诈骗罪可判十年以上有期徒刑，非法吸收公众存款罪可判十年以下有期徒刑。

世界上任何一个国家，包括国际刑警组织，现在都在关注金融诈骗，而诈骗是他们最关心的问题。 有人说，如果我有海外身份，在太平洋小岛有账户，就可以免于制裁。 事实上，国际刑警组织正在全世界打击金融欺诈。 如果你在中国搞金融诈骗，大家都会抓你的。

组织领导传销

传销犯罪在代理投资中很常见，分为三个层次。 比如你是老板，我是你的小马，我再开发一个下线，我们就够了，其实包括原来的人数。 我们的报酬主要以佣金为主，涉嫌组织、领导传销。 但不是每个人都被抓，而是组织者、领导、去讲课的，还有其他人在批评教育。

上述犯罪行为都是面向大众的“公募”，那么针对特定人群的“私募”是否会涉及刑事罪名？

这个问题其实不是很容易回答。 举个例子——吴英非法集资案，在浙江很有名，也是比较有争议的一个案子。 她只向社会上17人集资，但仍属于非法吸收公众存款的行为。 即使你认为是私募，也不一定是法律认可的。

目前能挡住刑法风险的是你向亲戚朋友集资，但“朋友”的解释很狭隘，基本可以忽略不计，只当“亲戚”。

比如我给大家介绍一下我的搭档老余。 老余这两天把房子卖了，发了大财。 他想从你这里买一些币，然后你说我通过私募给他一些股份。 它在法律上被称为亲戚和朋友。 这个时候，你的行为可能仍然是一种公开募捐的行为。

所以真正的私募是很难完全做到的。 如果有一天我们的证券法修改了usdt法律认定，我们认为这种东西就是证券，它是合法的。 如果你这样做，没有人会关心你。

2017年9月4日已经明确规定ICO是非法的。

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5、对于币圈媒体来说，如果参与项目公告，发布一些影响市场的内容，是否会面临潜在的法律风险？

确实如此，之前也有媒体来找我们打听过相关问题。

媒体需要的是公平正义。 一旦与某个项目方形成亲密关系，就不会出现利益偏好。 如果项目方炒作获利抬高币价，媒体配合项目方发布虚假消息，然后突然砸盘，那么韭菜就割了。

如果项目方处理欺诈，媒体很可能被视为共犯。 而且，这类案件属于公诉案件，公安机关会非常慎重地进行侦查。 通常刑法滞后，希望先通过民事手段解决。 如果不能解决，社会危害将非常严重，公权力就会主动出击。

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6、最近STO（Security Token Offering）概念很火，试图拥抱美国证券监管法规，那么美国法律将如何认可，中国将如何应对？

目前包括我国香港在内的加拿大、美国等国家对STO都比较友好。 ICO之后，大家觉得STO至少有资产，写入正式的官方系统后相对可控。

这些国家（或地区）的证券法对证券的定义非常宽泛，而我国证券的概念则相对狭窄。 不去正规交易所，就不能称之为股票、债券。 所以我们SEC证监会实际上是按照证券法来管理证券的。

我国证券法目前正在修改中，未来可以借鉴其他国家的经验。 但是从目前来看，我们对ICO的态度是非常严格的。 STO本质上是一种变相的ICO。 未来三到五年，STO在中国大陆可能很难合法化。

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7. 您对香港近期颁布的新规有何看法？

个人认为会影响到整个亚太地区的币圈格局。 以前大部分情况是去新加坡基金会或者日本usdt法律认定，现在可以直接回到我们香港地区。 香港地区给了大家机会，但必须按照比较高的标准来管理。 既事前管理，又事中检查，长效机制。

香港是亚洲的金融中心，具有丰富的金融监管经验。 我们相信，如果香港有金融科技，或者有加密货币等投资组合，会管理得更好。

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8、您对稳定币（USDT、GUSD等）有什么看法和看法？

币圈认为，这是一种寒泉，一个行业在前进的时候也会有逆流。 我们最初对法定货币的态度与现在不同。 事实上，我认为它不会持续很长时间。 我看到他们的交易量也很一般。 我个人认为所谓的国家牌照应该不会持续太久。

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9、对于区块链与实际业务的结合，尤其是法律证据存储方向，有哪些案例和观点可以分享？

我个人非常看好区块链技术。 之前看过一些银行做的演示，利用区块链技术，大大提高了对账时间，以极快的速度完成了前几天的工作量。 据我了解，现在各大银行和百度、腾讯、阿里等知名企业都在研究区块链技术，并且已经在深圳落地，同时也在协助国家税务部门做相关工作。

所以我认为试图强攻大家的思想，说区块链的去中心化可以改变世界是不现实的。 当前的世界已经形成，无法打破和重新开始。

如果一项技术好用，它就会被优先使用，为大家服务。 如果技术真的好用，可以提高效率，改进某些功能，解决某些问题，大家自然会接受。

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10、与传统法院相比，互联网法院在新技术的运用、材料的运用等方面有哪些进步或优势？

我们观察了几家互联网法院，其管辖的案件除了网络购物诈骗外，在全国范围内通常都是类似民间借贷、互联网小额贷款的类型。

互联网法院三天内基本可以完成立案，然后远程开庭，这意味着原告和被告可以在家里通过聊天室开庭，节省了时间，提高了效率。

中国司法部门对区块链技术在取证方面的应用持开放态度。 比如杭州的互联网法院，阿里为其提供了区块链技术支持。 如果我们在互联网上有小额贷款关系，我们可以通过区块链存证，防止抵赖和篡改。 公证处在现行法律中承认区块链存款证明，法院可以将其作为证据。

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11、“代币经济”概念能否从法律角度得到鼓励？ 大家需要注意哪些法律风险？

并非所有代币经济学都能做到。 大家都在说的链改币，其实是在玩概念。 只要提到激励二字，激励不上交易所，不转化为货币，就不能完成激励。 我们并不反对这种做法，但会提醒大家谨慎行事。 毕竟带着一堆所谓的token去各种交易所，还是ICO。

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12、市场上出现欺诈、跑路等事件，投资者应如何维权？

对于空气币等涉嫌违法犯罪行为，如果是境内项目方发行的货币，应当采用境内维权方式。 首先是民事诉讼。 向公安部门举报欺诈行为。

如果是海外的项目方，比如在新加坡、日本，ICO是合法的。 此时在国外打官司难，取证难，律师费高，维权难度会急剧增加。

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《清颜时光》